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          拓渠道 降成本 保廉潔 促發展——記企業融資管理工作

          2020-07-14

          融資管理是對企業籌集資金的行為和過程進行精細化管理,目的是為企業生產運營和規模擴張籌集低成本的內外部資金,以保障企業經營、發展的需要。

          近年來,集團公司在新發展戰略的引導下,資產規模不斷壯大,資金需求不斷增加。為適應高質量發展的要求,公司領導對財務中心融資管理提出了更高的標準,即在確保公司資金安全的前提下,提高資金使用效率、降低融資成本。

          為此,財務中心提高政治站位,緊跟公司發展戰略,多措并舉,在融資管理方面實行精細化管理,在保持合理資產負債結構的前提下,融資成本維持在區屬國企較低水平。

          合理利用各種融資產品降低成本

          恒運作為上市公司,與多家銀行保持著密切的業務合作。為了獲取最低的貸款成本,財務中心在提款之前要求各家銀行報價,選取最低廉的貸款利率。去年以來,在公司領導的指導下將融資產品的詢價、比價制度化。通過比價制度,公司的銀行貸款成本在同類型的國企中,尤為低廉。

          除了傳統的銀行貸款,財務中心還積極做好籌劃,通過在不同時期選擇不同融資產品達到降低融資成本的目的,包括根據境內外資金成本差異采用國際商業轉貸款,以及利用公司燃煤采購的貿易背景,采用國內信用證、電子銀行承兌匯票等貿易融資方式進行融資。

          以國內信用證貿易融資為例,盡管其申請過程繁瑣復雜,但為了最大程度地降低財務成本,只要在其綜合成本比銀行貸款利率低的時期,財務中心都積極采取該種融資方式。

          拓寬融資渠道 降低成本

          除銀行信貸業務之外,在貨幣市場上直接融資是財務中心融資工作的另一個重點。公司已成功發行公司債、中期票據、短融、超短融等各種債務融資,受到投資者的認可。

          財務中心在前期選擇主承銷商的招標條件上,會對其發行能力進行嚴格篩選;在發債過程中,通過與主承銷商及潛在投資者充分溝通,對市場變化進行主動研判,做到對市場發行利率心中有數,并根據市場實際情況提出要求,精準劃定利率區間,要求銀行在發行關鍵時點做好利率引導及自行認購,力求以較低的利率發行每筆債務融資工具。

          今年4、5月,集團公司發行兩期超短期融資券,年化票面利率分別低至2.57%和2.54%,在全國同評級同期限的債券中名列前茅。這個發行結果充分表明了投資者對恒運發展前景充滿信心,這也是財務中心大力拓寬融資渠道、降低融資成本的成果體現。

          堅守廉潔紀律底線

          集團公司直接融資與銀行貸款融資余額高達幾十億元。為了確保公司的利益,財務中心通過完善制度,從源頭上杜絕廉政風險。在公司紀委的指導下,財務中心修訂完善了《廣州恒運集團融資管理辦法》,在直接融資、貸款選擇上明確了招投標以及比價選擇(五家銀行比價,至少兩家國有四大行)的工作方法,確保每筆資金都經過嚴格審批、充分授權。

          在與銀行的業務交往過程中,財務中心工作人員一直秉承“淡如水”的君子之交,除了時刻保持警醒之外,還通過對融資提供方進行評價管理等方式,對銀行廉潔紀律履行情況進行評價,構建良好的銀企合作關系。

          完善恒運融資模式

          當前,恒運已確立了明確的發展規劃和清晰的戰略定位,需要更多長期穩定的資金。財務中心將在現有基礎上持續完善融資模式,從爭取資本性融資、做好債務期限結構管理、探索建立內部“虛擬資金池”等方面做好融資管理工作,為集團公司的發展貢獻自己的一份力量。(財務中心   蔡澄)

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